豫卓策略顧問有限公司・從房仲出發，航向百業
每座島是一項服務，每片港灣有自己的顏色。中間的大島是房仲本業，旁邊三座是一間店裡的店長、業務、秘書；往外航行，是顧問型、地產、資產型服務業，霧裡的是下一站。
這頁回答：豫卓策略「小蟲 AI」到底服務哪些人、從哪裡開始、接下來往哪裡去。
答案：主體是房仲業——小蟲老師 16 年第一線房仲、10 年教育主管，先把 AI 用在一間店的三個角色（店長、業務、秘書）。再往外延伸三個層面：顧問型服務業（會計師、律師）、地產服務業（地政士、法拍、代銷）、資產型服務業（房仲、保險、證券、銀行、銀行貸款、理財規劃、信託），下一站是美業與其他行業。
多數 AI 課從工具功能講起；小蟲 AI 從「這個職位每天在忙什麼」講起。原因很簡單：小蟲老師自己就是房仲，每一個流程都先在自己的成交現場跑過，再拿出來教。
👉 小結：主島是所有航線的起點——先在房仲現場驗證，再複製到別的行業。
小蟲老師賴明章做了 16 年第一線房仲、10 年房仲教育主管。AI 先用在自己每天的開發、企劃書、文案、帶看追蹤，驗證過才拿出來教，所以課堂上講的是「明天進店就能用」的流程，不是工具介紹。
| 房仲受訓學員 | 2,178 人 |
|---|---|
| AI 房仲授課 | 76 班 |
| 授課足跡 | 6 都 15 縣市 |
| 近期公開班 | 2026 冬季班 台北／台中／高雄 |
👉 小結：不是「會用 AI 的講師」，是「先用 AI 賣房子、再教人」的房仲。
一間店有三種人在跑：店長管人和數字、業務衝開發與成交、秘書撐起後勤。三個角色的重複工作完全不同，AI 該接手的事也不同，但要用同一套工具，資料才接得起來。
👉 小結：管理面對應店長、業務面對應業務、行政面對應秘書——三座島用橋連著主島，缺一座店就跑不順。
店長最貴的時間應該花在帶人和談判，但實際上常被排班、拆業績、整理會議記錄、準備新人教材吃掉。這些都是 AI 最擅長接手的重複工作。
👉 小結：店長把表格交給 AI，才有時間坐下來陪業務談案子。
最先改變的是「成交前的準備」：拜訪屋主前的社區資料、銷售企劃書、物件文案、社群發文。以前一份企劃書要熬一個晚上，現在用 AI 整理資料、自己下判斷，省下來的時間拿去多約一組帶看。
👉 小結：AI 不會幫你成交，但會幫你把成交前的功課做得又快又完整。
秘書每天在處理通知、排班、表單、帳務和行事曆。格式固定、每週重複、錯一個字就要重發——這正是 AI 和小工具最能幫上忙的地方。
👉 小結：秘書不是打字員。AI 接走重複的事，秘書才有空當店長的副手。
房仲成交的每一步都會碰到他們：賣房要算房地合一稅，屋主會問會計師；合約糾紛、繼承與占用，要找律師。這兩個行業和房仲一樣「靠專業知識收費、文件量大、客戶需要被教育」，AI 導入的邏輯最像，所以是第一個走出房仲的出海口。
👉 小結：會計師已經開航（2 班、44 位財會人員），律師的船已經備好。
事務所最大的負擔是「解釋」：同一個稅務問題對不同客戶講十遍、每月追客戶交文件。小蟲 AI 先幫事務所把對外說明做成網頁與問答，再把每月文件交付流程做成清單與提醒。
| AI 財會授課 | 2 班 |
|---|---|
| 財會受訓學員 | 44 人 |
👉 小結：先把「重複解釋」交給網頁和 AI，會計師的時間留給真正要判斷的案子。
先做對外、不碰機密的部分：事務所官網、案件類型說明、諮詢前要準備的資料清單。涉及法條與判決的內容，AI 只能起稿，一定要由律師查證——這條紅線課堂上會講清楚。
👉 小結：AI 幫律師省的是說明時間，不是判斷；判斷永遠在律師手上。
這三個行業是房仲的上下游：成交後交給地政士過戶，法拍是另一條取得房子的路，代銷賣的是新成屋——買方常常是同一群人。房仲用 AI 整理出來的社區資料、稅費試算，到了他們手上一樣用得到。
👉 小結：地政士船已備好；法拍與代銷正在建港，歡迎業者一起來談。
代書每天在回答一樣的問題：過戶要多久、要帶什麼、稅費多少。把流程、文件清單、稅費試算做成網頁，客戶先看過再來，見面直接進正題。
👉 小結：房仲和代書用同一份資料，交棒就不會掉球。
法拍的價值在「看懂風險」：點交不點交、有沒有占用、拍定後還要補多少錢。這些資訊散在公告、謄本和現場，正適合用 AI 整理成一份投標前的檢查表。
👉 小結：法拍拼的是資訊整理速度，AI 剛好最會整理。
代銷的戰場在接待中心：建案網站、來客資料、銷售講稿、客戶常問的問題。房仲做社區企劃書那一套，換成建案就能用。
👉 小結：新成屋和中古屋的買方是同一群人，工具也可以是同一套。
因為客戶的錢本來就在這幾個地方流動：賣房的錢去哪、買房的錢從哪來、保障夠不夠、要怎麼傳給下一代。房仲是其中一環——房子通常是一個家庭最大的一筆資產。這片海涵蓋房仲、保險、證券、銀行、銀行貸款、理財規劃與信託。
👉 小結：同一位客戶，會在這片海的不同島上岸；各島用 AI 把說明做清楚，客戶才信得過。
保險業務和房仲很像：靠信任成交、要經營個人品牌、說明條款很花時間。壽險和產險的專班簡章都已備好。
👉 小結：條款講清楚是保險業務最好的行銷，AI 幫你講得更清楚。
證券營業員的訊息受法規約束，不能保證獲利、不能報明牌。所以 AI 用在整理客戶資料、通知範本和違規字眼檢查，而不是寫推薦。
👉 小結：受監理的行業，AI 先拿來守規矩，再拿來省時間。
分行的理專與櫃檯每天面對大量重複諮詢。銀行有自己的資安規範，所以小蟲 AI 先從不碰客戶資料的部分談：對外說明、內部教育訓練教材與話術演練。
👉 小結：銀行導入 AI 先過資安這關，教育訓練是最安全的起點。
買方要先知道自己「買得起多少」，才談得了出價。小蟲已經做好購屋能力與貸款規劃評估工具，房仲、貸款專員、買方可以看同一份數字。
👉 小結：先把數字算清楚，房仲和貸款專員才不會在買方面前說不一樣的話。
理財規劃的核心是把客戶的現金流、保障、投資、房產放在同一張表上看。AI 擅長整理與試算，專員負責判斷與溝通。
👉 小結：資產配置要一張表看全貌，AI 幫你把表做出來。
不動產信託、安養信託、保險金信託——客戶最常卡在「聽不懂」。把架構畫成圖、把流程寫成白話，是 AI 最能幫上忙的地方。
👉 小結：信託是資產型服務的最後一哩，說得懂，客戶才敢簽。
從房仲到會計師，驗證過一件事：只要是「靠專業與信任成交」的行業，同一套打法——個人品牌網頁、服務說明、預約與問答、社群內容——都能複製過去。下一站是美業，其他行業的簡章也陸續備好。
👉 小結：霧裡的島不是空想，是下一班要開的船。
美業靠回頭客和口碑：作品集、價目、預約、保養提醒、社群貼文。專班簡章與示範網站已經備好，等第一班出航。
👉 小結：美業的信任來自作品，AI 幫你把作品整理成會說話的網頁。
醫療行政、不動產估價師、物料倉儲管理師的專班簡章已經備好。你的行業不在清單上也沒關係，先說你每天最重複的三件事，我們從那裡開始。
👉 小結：行業不同，起點一樣——先找出最重複的事。
地圖上的白色虛線是航線，木棧橋是同一間店裡的連結。每一條線代表兩個行業會在同一筆交易、同一位客戶身上交會，所以工具和資料最好能接得起來。
| 航線 | 為什麼會交會 |
|---|---|
| 房仲主島 ⇄ 管理島 | 同一間店：店長帶隊、管人和數字 |
| 房仲主島 ⇄ 業務島 | 同一間店：業務衝開發與成交 |
| 房仲主島 ⇄ 行政島 | 同一間店：秘書撐起後勤 |
| 業務島 ⇄ 地政士島 | 成交後交棒過戶，文件清單與稅費要對得上 |
| 業務島 ⇄ 房貸島 | 買方先算購屋能力，再談出價 |
| 業務島 ⇄ 代銷島 | 新成屋和中古屋的買方是同一群人 |
| 房仲主島 ⇄ 會計師島 | 賣房要算房地合一稅，屋主常問會計師 |
| 行政島 ⇄ 會計師島 | 發票、勞務報酬與店務帳目整理 |
| 法拍島 ⇄ 律師島 | 點交與占用糾紛要靠律師 |
| 信託島 ⇄ 律師島 | 遺囑、信託契約與傳承安排 |
| 地政士島 ⇄ 信託島 | 信託登記、繼承過戶由代書辦理 |
| 銀行島 ⇄ 房貸島 | 成數、利率與寬限期，同一家銀行裡的兩個窗口 |
| 理財規劃島 ⇄ 保險島 | 保障缺口是資產配置的第一題 |
| 理財規劃島 ⇄ 證券島 | 現金流與投資部位一起看 |
| 房仲主島 ⇄ 資產群島 | 房仲也是資產型服務業：房子是家庭最大的一筆資產 |
| 房仲主島 ⇄ 美業島 | 同一套打法複製：品牌網頁、預約、問答、社群 |
| 房仲主島 ⇄ 百業島 | 醫療行政、估價師、倉儲管理的簡章已備好 |
小蟲 AI 是豫卓策略顧問有限公司的 AI 導入服務，由小蟲老師賴明章主持。差別在出身：小蟲老師做了 16 年第一線房仲、10 年房仲教育主管，每一個教的流程都先在自己的房仲工作裡用過，所以課程從職位的日常工作切入，不從工具功能切入。
可以。會計師是第一個走出房仲的行業，已開過 2 班 AI 財會課程、44 位財會人員；律師、地政士、保險、證券、理財規劃、美業等行業的專班簡章與示範網站也已備好。法拍、代銷、銀行、信託仍在規劃，歡迎直接來談你的情境。
公開班是混合上，因為一間店的三個角色要用同一套工具才接得起來；包班或店頭教育訓練可以依角色拆開，店長偏管理與數字、業務偏開發與行銷、秘書偏通知、排班與文件。
先從對外說明做起：事務所官網、服務項目說明、常見問答與諮詢前的資料清單。這些內容重複率高、最容易看到成效，也不碰客戶機密。涉及法條與判決的內容，AI 產出後一定要由專業人員查證。
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